新加坡定期寿险价格较低的原因主要包括：一是新加坡拥有高效的医疗体系和完善的保险市场，使得保险公司能够提供更好的服务和更合理的定价；二是新加坡的保险市场竞争激烈，促使保险公司通过创新和优化产品设计来降低保费；三是新加坡的定期寿险产品通常采用灵活的保障期限和多样化的保障选择，满足不同消费者的需求，从而吸引更多消费者选择购买。这些因素共同促使新加坡定期寿险价格相对较低。
定期寿险的核心价值在于提供超高的“身故：保费”杠杆比，如何利用相同金额的保费获取更高的身故保额杠杆至关重要，在保费方面，新加坡的定期寿险无疑是全球最具有价格优势的，无论投保人是男性还是女性都能享受到优惠，除新加坡外，中国内地女性的费率也相对较低，而香港男性的费率则相对便宜。
以一名30岁不吸烟的健康男性为例，他身体状况极佳，在投保体检中获得了“超优体”的费率档次，这一档次比“优选体”和“标准体”都要优惠，当他选择投保100万保额的定期寿险，保障期和缴费期均为30年时，我们比较三地最便宜的定期寿险产品所需保费。
同样，对于一名可以获得“超优体”费率的30岁健康女性，选择相同的保额和保障期限，她的保费将明显低于男性，这反映了女性的死亡率普遍低于男性，寿命更长，这一特点更为显著，相同年龄的中国内地男性，其定期寿险保费大约是女性的两倍，数据表明中国男性的身故风险远高于女性，我们呼吁中国广大女性同胞更加关爱自己的伴侣，因为他们的平均寿命确实较短。
关于定期寿险的赔偿责任，有两个重要方面值得关注：全残赔偿责任和除外条款。
在全残责任方面，新加坡和中国内地的定期寿险大多数情况下都包含全残责任，而香港的定期寿险则大多不直接包含，仅有少部分产品可以提供额外附加全残责任，全残的定义通常包括双目和四肢的残疾，但新加坡的定期寿险还扩展到了精神疾病所导致的残疾，涵盖了6项日常生活活动。
在除外条款方面，新加坡和香港的定期寿险大多没有额外的除外条款，只有投保后一年内的自杀不赔，其他情况均赔偿，而中国内地的定期寿险则存在较多的除外条款，从几条到十几条不等。
在投保额上限方面，三地存在明显差异，中国内地的免体检定期寿险保额上限不超过200万元人民币，体检后最高可达1500万元人民币，而香港和新加坡的定期寿险保额上限较高，通常为年收入的30倍，且可以选择不体检，但无体检的情况下只能使用较高的“标准体”费率，若想要获得最低的“超优体”费率，则必须进行体检。
新加坡和香港作为成熟保险市场，其定期寿险产品特点更为丰富。“保额递减型”的定期寿险，特别适合有房贷未还清的人群，这类产品在中国内地已经推出，但主要是一款在线投保产品，投保额上限较低，发挥的作用有限。
新加坡定期寿险为何如此优秀？主要原因在于新加坡政府的大力推广，新加坡政府认识到国民人寿保障存在的巨大缺口，部分家庭因家庭经济支柱的身故而陷入困境，需要依赖政府救济等问题，为了解决这个问题，新加坡金管局自2016年开始要求每家保险公司必须向消费者提供简单且便宜的定期寿险产品，并推出了官方的保险比价网站来促进行业竞争、降低价格、惠及民众。
从保险产品开发的角度来看，一个产品的参保人数越多、覆盖面越广，其发生率就越容易预测，产品的定价也就更加准确，新加坡通过提高全民的定期寿险参保率，有效减少了逆选择的风险，进一步降低了保费，这使得新加坡的定期寿险在全球范围内都具有极高的竞争力。
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